Задача эта вполне реша



жүктеу 1.88 Mb.

бет1/9
Дата08.09.2017
өлшемі1.88 Mb.
түріЗадача
  1   2   3   4   5   6   7   8   9

www.dknews.kz

№19 (466), 22 мая 2015 г.

Следите


 

за

 



новостями

:

vk.com/dknews_kz



facebook.com/dknews.kz

twitter.com/dknews_kz

»

»

»



»

»

»



Рå ñ ï ó á ë è ê à í ñ ê à ÿ   ý ê î í î ì è ÷ å ñ ê à ÿ   ã à ç å ò à

стр. 3


стр. 3

Сайгаки гибнут

стр. 8 

Тулеген АСКАРОВ

у

РАСТИ, ЧТОБЫ 

НЕ ОТСТАТЬ 

ОТ ВРЕМЕНИ

Так, в предстоящее пятиле-

тие Нацбанк поэтапно повы-

сит требования к минималь-

ному размеру собственно-

го капитала банков второго 

уровня с нынешних 10 млрд 

тенге до 100 млрд. Делается 

это для того, чтобы привлечь 

в банковский сектор допол-

нительные масштабные ин-

вестиции и обеспечить вы-

сокий уровень его капитали-

зации наряду с увеличением 

ответственности акционеров 

банков. Требуют решения 

этой исторической задачи и 

переход на стандарты «Ба-

зель III», начало функциони-

рования Евразийского эконо-

мического союза и предсто-

ящее вступление Казахстана 

в ВТО, не говоря уже о том, 

что нужно повышать долю 

кредитования в ВВП страны, 

расширять охват потребите-

лей финансовыми услугами, 

снижать их стоимость и раз-

вивать новые высокотехноло-

гичные финансовые услуги. 

Задача эта вполне реша-

емая. К 1 апреля текущего 

года собственным капиталом 

свыше 100 млрд уже распо-

лагало большинство членов 

первой десятки банковского 

сектора страны - Народный 

банк Казахстана (482,5 млрд 

тенге), Казкоммерцбанк 

(432,2 млрд тенге), ForteBank 

(155,9 млрд тенге), дочерний 

Сбербанк России (141,8 млрд 

тенге), Kaspi Bank (115 млрд 

тенге), Жилстройсбербанк 

Казахстана (111,8 млрд тен-

ге) и Цеснабанк (111,6 млрд 

тенге). По оценке Нацбанка, 

еще ряд банков может бы-

стро увеличить свой капи-

тал до этой отметки, что по-

зволит им без ограничений 

привлекать вклады населе-

ния. Другим же участникам 

рынка для защиты интере-

сов депозиторов объем при-

влекаемых вкладов населе-

ния будет лимитирован Нац-

банком адекватно уровню их 

собственного капитала, чего 

раньше не делалось. Есте-

ственно, такой подход под-

стегнет консолидацию бан-

ковского сектора, так как 

уже сегодня объем депози-

тов физических лиц во мно-

гих банках значительно пре-

вышает размер их собствен-

ного капитала. А если акци-

онеры банка и вовсе отка-

жутся от вливаний в его соб-

ственный капитал, то для та-

ких участников рынка регу-

лятор ограничит объем при-

влекаемых вкладов населе-

ния суммой в 10 млрд тенге. 

Отметим также, что такой 

подход регулятора выгля-

дит вполне своевременным 

с учетом перспектив инте-

грации финансовых рын-

ков стран-участниц ЕАЭС. 

Так, генеральный директор 

инвестиционной компании 

«Freedom Finance» Тимур 

Турлов заметил в интервью 

СМИ, что в то время, ког-

да казахстанский банков-

ский сектор морально го-

тов к выходу на планку в 100 

млрд тенге, то есть более $0,5 

млрд, российский сектор не 

готов даже к выходу на $30 

млн! Более того, в соседней 

стране, как утверждает фи-

нансист, люди перестали 

доверять средним банкам. 

Между тем в планах казах-

станского регулятора, как 

указывается в Концепции 

развития финансового сек-

тора РК до 2030 года, в це-

лях ограничения избыточ-

ной концентрации акцент 

будет сделан на развитии 

группы средних, а не круп-

нейших банков. В эту груп-

пу войдут 15-20 финансовых 

институтов как с отечествен-

ным капиталом, так и дочер-

ние организации иностран-

ных банков. 

ИДУТ НА ПОПРАВКУ, 

НО ЭТОГО МАЛО!

Другое ключевое направ-

ление - это радикальное 

оздоровление банковского 

сектора. Глава государства 

поставил здесь перед Нац-

банком четкие задачи - изба-

виться от наследия проблем-

ных кредитов, восстановить 

кредитную работоспособ-

ность банков и решить во-

прос реструктуризации дол-

гов по ипотечным кредитам 

для тех, кто действительно в 

этом нуждается.

Банкам пора 

перезапускаться

Недавнее заявление 

Главы государства о 

том, что «мы вот сейчас

приводим в порядок 

банковскую систему», 

сделанное на первом 

после досрочных 

президентских 

выборов расширенном 

заседании 

правительства

живо напомнило о 

происходящих здесь 

больших переменах.

По

По



ск

олл


ьк

у 

у «з



«здо

доро


ровь

вье»


е» н

 наш


аш

ег

е



о 

о

баанк



нков

овск


ског

ого 


о се

сект


ктор

ора 


а ид

идет


ет

 

на



на п

 поп


опра

равк


вку,

у, т


 то 

о те


тепе

перь


рь, , 

ка

как 



к за

заяв


явил

ил «


 «

«

Ка



Кази

зинф


нфор

орму


му» 

» 

в 



в хо

ходе


де р

 раб


аб

оч

очег



его 

о ви


визи

зита


та 

в 

в Пе



Пеки

кин 


н 

гл

л



гл

л

ав



ав

ав

а 



а 

а

На



На

Н

цб



цбан

анка


ка 

Ка

Кайр



йрат

ат

т



 КЕ

КЕ

КЕ



ЛИ

ЛИ

Л



ЛИ

МБ

МБ



МБ

ЕТ

ЕТОВ



ОВ, 

на

на



 п

п

п



ер

ер

р



вы

вы

й 



й

й 

пл



пл

ан

ан



н

 в

 в



ых

ых

ых



од

од

од



д

ит

ит



и

 з

 з



ад

адач


ача 

а 

пе



п

е

ре



ре

ре

за



за

пу

пу



ск

ск

ск



а 

а

кр



кр

кр

ед



ед

ед

ит



и

ит

но



но

но

го



го

 р

р



р

ын

н



ын

ка

ка



ка

Тулеген АСКАРОВ

у

«ВАЛ» ЗДЕСЬ 

НЕ ПОМОЖЕТ

С одной стороны, спору 

нет - даже после самых ди-

ковинных экспериментов в 

школьной жизни, включая 

переход на 12-летнее обу-

чение в школе и постоян-

ное обновление правил сда-

чи ЕНТ, кадровые перетасов-

ки министров и прочих от-

ветственных лиц, оптимиза-

ции и сокращения, нашему 

образованию все еще удает-

ся поддерживать добротный 

имидж Казахстана в мире по 

этой части. По индексу уров-

ня образования (Education 

Index), рассчитываемому 

экспертами Программы раз-

вития ООН в качестве одно-

го из ключевых показателей 

социального развития, Ка-

захстан давно прописался в 

«Топ-50» стран мира. Прав-

да, этот показатель отража-

ет больше образовательный 

«вал», так как рассчитывает-

ся на основе индексов гра-

мотности взрослого населе-

ния и совокупной доли уча-

щихся, получающих началь-

ное, среднее и высшее обра-

зования, тогда как о каче-

стве самого образования он 

не говорит. 

Между тем всем извест-

но, что с качеством этим у 

нас сейчас большие пробле-

мы. Молодежь практически 

перестала читать книги, се-

рьезные газеты и журналы, 

ограничиваясь в основном 

информационной выжимкой 

из социальных сетей и теле-

каналов. У памятника вели-

кому просветителю Абаю го-

рожане собираются доволь-

но часто, но, увы, главным 

образом на акции, далекие 

от наставлений, завещанных 

им. О его очередной круглой 

дате - 170-летии со дня рож-

дения - наверняка напом-

нит разве что очередной ре-

монт алматинского проспек-

та, названного в честь Абая, 

да и то, если горакимат най-

дет необходимые средства. 

А у памятника выдающего-

ся нашего писателя Мухта-

ра Ауэзова на этом же про-

спекте и вовсе никто не соби-

рается, если не считать ред-

ких похоронных церемоний, 

под которые временами от-

дают театр, названный в его 

честь. Хорошо хотя бы, что 

часть нашей молодежи ходит 

в музеи, как это выяснилось 

в минувшую музейную ночь, 

но скорее всего это делает-

ся по той простой причине, 

чтобы быть в «тренде» и вы-

ложить очередные «селфи» 

в соцсетях.

Кстати, о памятниках. 

Символами истинного уров-

ня необразованности и бес-

культурья стали выложен-

ные в этих сетях видео мо-

лодых людей, взобравших-

ся на памятник Кабанбай 

батыру в Талдыкоргане, и 

фото их сверстника, встав-

шего на головы членов груп-

пы «Beatles», увековечен-

ных в бронзе в Алматы на 

Кок-Тобе. Тут, как говорит-

ся, no comments! 

Их не обманешь 

и не догонишь

Поскольку этот номер «ДК» выходит в канун «Последнего звонка», 

посвященного завершению очередного учебного года в нашей стране, 

то для разговора о том, какое грустное будущее ждет тысячи выпускников 

казахстанских школ, наступил вполне естественный информационный повод. 


ГЛАВНОЕ 



19

(466) | 22 мая | 2015 г.

2

Ирина ЛИС



А

станинский экономи-

ческий форум - собы-

тие глобального масшта-

ба. В числе зарубежных 

со-организаторов и партнеров 

форума - ООН, ОБСЕ, ВЭФ, 

МВФ, Всемирный Банк, ПРО-

ОН, ОЭСР...

В этом знаковом меропри-

ятии принимают участие по-

рядка 200 VIP-спикеров, среди 

которых премьер-министры, 

члены парламента, предсе-

датели финансовых институ-

тов, лауреаты Нобелевской 

премии, главы Международ-

ных организаций, извест-

ные ученые и представители 

бизнес-элиты.

В этом году в форуме при-

нимает участие знаменитый 

 

а мериканский экономист, 



профессор Гарвардского уни-

верситета, один из самых ав-

торитетных экспертов в мире 

по вопросам макроэкономи-

ческой политики Кеннет Ро-

гофф, участники форума с не-

терпением ждут встречи с ла-

уреатами Нобелевской пре-

мии Фином Кидландом, Эри-

ком Маскиным, Томасом Зю-

довым, Джорджем Смутом.

Астанинский экономиче-

ский форум проводится по 

инициативе и при личном 

участии президента Респу-

блики Казахстан Нурсулта-

на Назарбаева. Закономер-

но, что данный форум при-

влекает в индустриально-

инновационные проекты стра-

ны многомиллиардные инве-

стиции и является катализа-

тором развития экономики. 

- Тема нынешнего фору-

ма - «Инфраструктура - драй-

вер устойчивого роста эконо-

мики» - выбрана не случай-

но, - акцентирует внимание 

первый заместитель предсе-

дателя правления Институ-

та экономических исследо-

ваний Асет Иргалиев. - Ана-

лиз экономической истории 

свидетельствует: именно ин-

фраструктура тот решающий 

фактор, который обеспечива-

ет устойчивый долгосрочный 

рост экономики, повышает 

производительность и заня-

тость в развитых и развиваю-

щихся странах. 

Инвестиции в инфраструк-

туру способствуют ускорению 

восстановления экономиче-

ской активности в посткризис-

ные времена. Наглядное свиде-

тельство тому - США 30-х го-

дов прошлого века. По пред-

ложению президента Рузвель-

та были построены новые авто-

баны, которые в перспективе 

способствовали скорейшему 

восстановлению экономики. 

Объявленная президентом 

Казахстана Новая экономи-

ческая политика «

Нұрлы жол

», 


тоже предусматривает разви-

тие инфраструктуры. 

- Только благодаря стро-

ительству казахстанского 

участка дороги «Западная Ев-

ропа - Западный Китай» тыся-

чи казахстанцев получили ра-

боту, - продолжает Асет Ар-

манович. - После завершения 

реализации проекта по всей 

протяженности трассы будет 

создаваться сопутствующая 

инфраструктура, обеспечи-

вающая новые рабочие места 

и увеличение налоговой базы. 

Развитие транспортной ин-

фраструктуры необходимо 

еще и потому, что центр эко-

номической активности посте-

пенно смещается на юг и вос-

ток. Это значит, что к 2050 году 

Казахстан может стать цен-

тром региональной активно-

сти мировой экономики. За-

кономерно, что данный про-

ект поможет в полной мере ис-

пользовать потенциал геогра-

фического положения Казах-

стана, значительно снизив вре-

мя доставки грузов. 

Неподдельный интерес у

участников Астанинского

экономического форума вы-

звала презентация книги из-

вестного казахстанского по-

литика и дипломата, доктора

экономических наук, гене-

рального секретаря Евра-

зЭС в 2007-2014 гг., с декабря

2014 года - члена коллегии-

министра по энергетике и

инфраструктуре Евразий-

ской экономической комис-

сии, PhD по экономике Таи-

ра Мансурова «Implementation

of the Eurasian Project of 

Nursultan Nazarbayev. On the

20th Anniversary of the Eurasian

Project. 1994-2014». 

В книге на документальной

основе описывается реализа-

ция проекта «Формирование

Евразийского союза», пред-

ложенного президентом Ре-

спублики Казахстан Нурсул-

таном Назарбаевым в марте

1994 в Московском государ-

ственном университете.

Посетить 30 сессий АЭФ и

не пропустить обсуждение ни

одного важного вопроса - про-

блема не из легких. Организа-

торы масштабного мероприя-

тия подошли к решению во-

проса инновационно. В рабо-

те форума впервые использу-

ется «умная» навигация. Пла-

нируется создать мобильное 

приложение, которое позво-

лит участникам АЭФ легко 

ориентироваться не только в 

здании Дворца Независимо-

сти, но и в целом в Астане. Для 

этого каждый участник фору-

ма формирует свое расписание 

сессий и своевременно полу-

чает уведомления о их начале. 

Такие элементы умной навига-

ции участники форума смогут 

наблюдать по всему зданию. 

А в это время работа фору-

ма в самом разгаре. Специали-

сты со всего мира уже присту-

пили к обсуждению будущего 

мировой экономики в усло-

виях снижения цен на нефть.

Конечно, оживать любую 

экономику могут финансовые 

долгосрочные вливания. Поэ-

тому закономерно, что одно из 

центральных мест АЭФ зани-

мает Инвестиционный форум 

для привлечения новых, мас-

штабных инвестиций в Ка-

захстан. 

В рамках Инвестиционного 

форума «Invest In Kazakhstan» 

идет презентация инвести-

ционного климата Казахста-

на и нового пакета стимулов 

для иностранных инвесто-

ров, что стимулирует привле-

чение прямых иностранных 

инвестиций в индустриально-

инновационное развитие Ка-

захстана. В частности, прави-

тельство страны освобождает 

инвесторов от уплаты корпо-

ративного подоходного нало-

га и налога на землю сроком 

на 10 лет, а принцип «одного 

окна» снижает администра-

тивную нагрузку и освобож-

дает доноров от бюрократи-

ческих процедур; действую-

щий инвестиционный омбуд-

смен решает все споры в рам-

ках британского законода-

тельства.

Урбанистический форум за-

ставит участников сконцен-

трироваться на вопросах эко-

номической устойчивости го-

родов и их планирования, за-

ставит иначе взглянуть на ин-

новационные подходы в город-

ском управлении на примере 

Smart City.

Сегодня впервые в истории 

человечества более половины 

населения мира проживает в 

городах и производит около 

80 процентов мирового ВВП. 

По прогнозам экспертов ООН 

и ОЭСР процесс урбанизации 

продолжится и к 2050 году 

уровень городского населе-

ния достигнет 70-80 процен-

тов. Именно мегаполисы яв-

ляются центрами концентра-

ции знаний. Здесь не только 

создаются инновации наибо-

лее активными и квалифици-

рованными специалистами, 

но и реализуются проекты по 

их внедрению, что значитель-

но увеличивает уровень жиз-

ни и доходов. 

Но бурный рост агломера-

ций ставит ряд сложных за-

дач перед администрацией го-

рода, архитекторами, эколога-

ми и экономистами, выводя на 

передний план задачи по улуч-

шению качества жизни, созда-

нию адекватной инфраструк-

туры, обеспечению социаль-

ной и экономической устой-

чивости. Именно эти вопро-

сы и обсуждают специалисты 

данной секции с широким ис-

пользованием лучших миро-

вых практик.

АЭФ не обойдет вниманием 

и состояние продовольствен-

ной безопасности. 

Безусловно, внимание мно-

гих привлечет сессия «Взгляд в 

будущее - Мировая экономи-

ка 21 века», на которой плани-

руется на основе обсуждений 

тенденций глобальной эконо-

мики в ближайшие десятиле-

тия разработать совместный 

продукт - «Интерактивную 

карту мира 2050».

Интерес участников зако-

номерен - многие страны и 

их правительства, финансо-

вые корпорации проявляют 

огромный интерес к тенденци-

ям, определяющим будущее. 

Именно поэтому область фу-

турологии и прогнозирования 

пользуется беспрецедентной 

популярностью. Форсайт по-

зволяет сделать обоснованные 

прогнозы в различных сферах 

жизни, предоставляя возмож-

ность современному миру за-

глянуть в будущее - в эту ком-

плексную, многополярную 

и многоаспектную картину 

мира, в которой к 2050 году 

Азия составит более полови-

ны мировой экономики и со-

вершит истинные революции 

в области геномики и здраво-

охранения, навсегда изменив 

образ человечества. 

На этой сессии планиру-

ется участие автора докла-

да «Мировой порядок в 2050 

году» - Ури Дадуша, создателя 

сообщества стратегического 

форсайта во Всемирном эко-

номическом форуме - госпо-

жи Кристел.

Главным итогом Астанин-

ского экономического фору-

ма станут рекомендации и вы-

воды участников АЭФ-2015 

по проведению экономиче-

ской политики для обеспече-

ния мирового устойчивого ро-

ста. Но более подробно о каж-

дом из этих судьбоносных ре-

шений вы узнаете из наших пу-

бликаций в ближайших номе-

рах газеты.

Для обеспечения мирового устойчивого роста

Начала работу первая диалоговая площадка в Евразии по обсуждению и решению экономических 

задач - Астанинский экономический форум (АЭФ). Именно сейчас на 30 сессиях АЭФ в различных 

форматах свыше 3000 делегатов из 90 стран ищут и вырабатывают конкретные решения 

по актуальнейшим вопросам современности и вызовам глобальной экономики. 




19

(466) | 22 мая | 2015 г.

3

FINANCE 


НОВОСТИ 

стр. 1


По проблемным займам по-

зиция регулятора ясна и бес-

компромиссна - со следую-

щего года планируется вве-

сти пруденциальный норма-

тив, ограничивающий долю 

таких кредитов в ссудном 

портфеле банков планкой в 

10%. К 1 апреля в это ограни-

чение среди ведущих банков 

уже уложились Цеснабанк 

(4,19%), дочерний Сбербанк 

России (5,37%) и Евразий-

ский банк (8,41%). Доволь-

но близки к 10%-ной план-

ке Народный банк Казах-

стана (12,35%), Банк Центр-

Кредит (12,26%), Kaspi Bank 

(11,39%), ForteBank (14,87%) 

и Нурбанк (13,26%). Навер-

няка до конца года смогут 

улучшить свое положение 

Казкоммерцбанк (21,98%) 

и АТФБанк (30,23%), а ис-

ключение составит лишь 

БТА Банк» где этот показа-

тель составляет 85,26%. Но 

и здесь в принципе перспек-

тива решения столь сложной 

задачи появилась после объ-

единения последнего банка с 

«Казкоммерцбанком» и не-

давних перестановок в ру-

ководстве последнего. На-

помним, что Совет дирек-

торов «Казкома» возглавил

иностранный топ-менеджер

Марк Хольцман вместо по-

кинувшего эту руководя-

щую структуру Нуржана

Субханбердина. Как пояс-

нил по этому поводу Гла-

ва государства, теперь «этот

банк будет уважаемый и ему

будет доверие, и там не бу-

дет «шуры-муры» никакой».

В целом же по банковскому

сектору доля «плохих» зай-

мов в его совокупном ссуд-

ном портфеле находилась к

1 апреля на уровне в 23,42%

против 23,5% на начало года.

Напомним также, что для

снижения объема проблем-

ных займов банки второго

уровня получили возмож-

ность создания дочерних ор-

ганизаций, приобретающих 

у материнских банков со-

мнительные и безнадежные

активы с соответствующим

льготным налоговым режи-

мом. Одновременно банки

получили возможность про-

щения безнадежной задол-

женности в объеме не бо-

лее 10% от ссудного порт-

феля, а до 1 января следую-

щего года - право на списа-

ние с бухгалтерского балан-

са обесцененных займов без

возникновения налоговых 

последствий. 

Сдвинулось в этом году 

с мертвой точки и решение 

проблем ипотечников. Во ис-

полнение поручения, данно-

го Главой государства, Нац-

банк совместно с правитель-

ством приняли решение о 

выделении 130 млрд тенге 

для решения вопросов, сло-

жившихся в сфере ипотеч-

ного кредитования. Прав-

ление центрального банка 

утвердило Программу ре-

финансирования ипотечных 

жилищных займов, соглас-

но которой уставный капи-

тал АО «Фонд проблемных 

кредитов» увеличивается 

на указанную сумму, после 

чего она размещается в бан-

ках второго уровня соглас-

но утвержденному перечню. 

В него вошли Казкоммерц-

банк (в том числе БТА Банк 

и БТА Ипотека с лимитом 

на 38,1 млрд тенге, Народ-

ный банк Казахстана (33,6 

млрд тенге), ForteBank (20,3 

млрд тенге), Банк ЦентрКре-

дит (15,6 млрд тенге), «АТ-

ФБанк» (9,5 млрд тенге), 

Kaspi Bank (5,3 млрд тенге), 

Цеснабанк (3,6 млрд тенге), 

Евразийский банк (2,4 млрд 

тенге) и Нурбанк (1,6 млрд 

тенге). 

Рефинансированию под-

лежат ипотечные жилищные 

займы, полученные в пери-

од с 1 января 2004 года по 

31 декабря 2009 года, оста-

ток задолженности по ко-

торым не превышает сум-

му в 36,47 млн тенге, а зало-

гом по ним выступает един-

ственное жилище заемщи-

ка и его супруги (супруга), 

не превышающее по общей 

площади 120 квадратных ме-

тров, либо единственный зе-

мельный участок под инди-

видуальное жилищное стро-

ительство площадью не бо-

лее 0,1 гектара. По предва-

рительной оценке регулято-

ра, в рамках программы бу-

дет рефинансировано более 

20 тысяч займов, из них бо-

лее 5 тысяч - у заемщиков, 

относящихся к категории 

социально уязвимых слоев 

населения.

Важную роль в полити-

ке оздоровления кредитно-

го рынка, проводимой Нац-

банком, играет и сдержива-

ние темпов роста потреби-

тельского кредитования, ко-

торое Глава государства на-

звал «новой бомбой замед-

ленного действия». Для ре-

шения этой задачи регуля-

тором было введено требо-

вание, согласно которому 

объем беззалоговых креди-

тов в портфеле банка не дол-

жен превышать 30%-й рост 

за год. Кроме того, банки 

должны отказывать потен-

циальным заемщикам в вы-

даче кредитов, если еже-

месячный платеж по ним и 

другим ранее выданным зай-

мам превысит 50% от средне-

го дохода клиента. Как вид-

но из приведенных данных, 

только за первый квартал те-

кущего года объем потреби-

тельских займов уменьшил-

ся на 2,1%. 

А поскольку «здоровье» 

нашего банковского сектора 

идет на поправку, то теперь, 

как заявил «Казинформу» в 

ходе рабочего визита в Пе-

кин глава Нацбанка Кайрат 

Келимбетов, на первый план 

выходит задача перезапуска 

кредитного рынка. Нынеш-

них его темпов роста на уров-

не 5-7% ежегодно, по мне-

нию главного банкира стра-

ны, недостаточно для актив-

ного вклада банков в эконо-

мический рост Казахстана. 

И понять его обеспокоен-

ность можно - как видно из 

данных Нацбанка, за первый 

квартал текущего года про-

изошло заметное снижение 

роли банковского сектора в 

национальной экономике. 

Так, отношение его совокуп-

ных активов к ВВП опусти-

лось с 47,2% до 43,3%, ссуд-

ного портфеля - с 36,7% до 

34,2%, вкладов клиентов - с 

29,4% до 26,5%.

Банкам пора 

перезапускаться



  1   2   3   4   5   6   7   8   9


©emirb.org 2017
әкімшілігінің қараңыз

войти | регистрация
    Басты бет


загрузить материал