Проспект второй облигационной программы



жүктеу 1.09 Mb.

бет1/8
Дата02.02.2017
өлшемі1.09 Mb.
  1   2   3   4   5   6   7   8

 

                      



                     Проспект второй облигационной программы 

                      

 

                      

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ПРОСПЕКТ  

облигационной программы  

 Акционерное общество «Нурбанк» 

(АО «Нурбанк») 

 

на 100 000 000 000  

(сто миллиардов) тенге

 

 

 

 

 

данные представлены по состоянию на 30.09.2014 года 

финансовые 

показатели 

представлены 

по 


состоянию 

на 


01.10.2014года 

 

 



 

 

 



Государственная  регистрация  выпуска  облигаций  уполномоченным 

органом  не  означает  предоставление  каких-либо  рекомендаций 

инвесторам  относительно  приобретения  облигаций,  описанных  в 

проспекте. 

Уполномоченный 

орган, 


осуществивший 

государственную  регистрацию  выпуска  облигаций,  не  несет 

ответственность  за  достоверность  информации,  содержащейся  в 

данном  документе.  Проспект  выпуска  облигаций  рассматривался 

только  на  соответствие  требованиям  законодательства  Республики 

Казахстан.  Должностные  лица  эмитента  несут  ответственность  за 

достоверность информации, содержащейся в настоящем проспекте, и 

подтверждают,  что  вся  информация,  представленная  в  нем,  является 

достоверной  и  не  вводящей  в  заблуждение  инвесторов  относительно 

эмитента и его облигаций. 



 

 

Алматы, 2014 год 

 


 

                      



                     Проспект второй облигационной программы 

                      

 

                      

 

I.  ОБЩИЕ СВЕДЕНИЯ ОБ ЭМИТЕНТЕ 

 

2. Наименование эмитента: 



Полное наименование: 

  

на государственном языке: 



«Нұрбанк» акционерлiк коғамы 

на русском языке: 



Акционерное общество «Нурбанк» 

на английском языке: 



Joint stock company «Nurbank» 

Сокращенное наименование: 

  

на государственном языке: 



«Нұрбанк» АҚ 

на русском языке: 



АО «Нурбанк» 

на английском языке: 



JSC «Nurbank» 

 

 

Данные об изменениях в наименовании эмитента: 

1.  08.09.1993г. 

– 

Акционерно-коммерческое 



предприятие 

«Нурбанк», 

сокращенное 

наименование не было предусмотрено; 

2.  21.12.1995г. 

– 

Акционерное 



общество 

открытого 

типа 

Акционерный 



банк 

«Нурбанк», сокращенное наименование АБ «Нурбанк»; 

3.  20.05.1998г.  -  Открытое  акционерное  общество  «НУРБАНК»,  сокращенное  наименование 

ОАО «Нурбанк»; 

4.  09.11.2004 г.- Акционерное общество «Нурбанк», сокращенное наименование АО «Нурбанк». 

 

3. Сведения о государственной регистрации (перерегистрации) эмитента: 



№ 

п/п 

№ свидетельства 

пере/регистрации 

Дата 

регистрации 

Наименование эмитента 

Регистрирующий орган  

334-93  



08.09.1993 

Акционерно-коммерческое 

предприятие «Нурбанк»; 

Министерство юстиции РК  

133-1915-АО  



21.12.1995 

Акционерное общество открытого 

типа Акционерный банк «Нурбанк» 

Министерство юстиции РК  

3868-1900-АО  



20.05.1998 

Открытое акционерное общество 

«НУРБАНК» 

Министерство юстиции РК  

3868-1900-АО 



09.11. 2004  

Акционерное общество «Нурбанк» 

Министерство юстиции РК 

 

4. Бизнес-идентификационный номер (БИН): 930 940 000 164 



5.  Сведения  о  месте  нахождения  эмитента,  номера  контактных  телефонов  

и факса, адрес электронной почты: 

  Юридический адрес: Республика Казахстан, 050004, г. Алматы, Алмалинский район, проспект 

Абылай хана, 51-53;  



 

                      



                     Проспект второй облигационной программы 

                      

 

                      

 

  Фактический  адрес:  Республика  Казахстан,  050004,  г.  Алматы,  Алмалинский  район,  проспект 

Абылай хана, 51-53. 



  Телефон: 259-97-10 

  Факс: 250-67-03 

  E-mail: 

bank@nurbank.kz

 

 

6. Банковские реквизиты эмитента  

ИИК KZ61125KZT1001300296  

В ГУ «Нацональный Банк Республики Казахстан» 

БИК NBRKKZKX 

БИН 930 940 000 164 

признак резиденства 1, 

 сектор экономики 4.  

Свидетельство о постановке на регистрационный учет по налогу на добавленную стоимость: 

Серия 60001, № 0069732 дата - 18.09.2012 г. 

 

7. Виды деятельности эмитента. 

Банк  осуществляет  свою  основную  деятельность  в  рамках  лицензии  выданной  уполномоченным 

органом, дающей право на осуществление следующих операций: 

 

Проведение банковских операций в национальной и иностранной валюте: 

  Прием депозитов, открытие и введение банковских счетов юридических лиц; 

  Прием депозитов, открытие и введение банковских счетов физических лиц; 

  Открытие  и  введение  корреспондентских  счетов  банков  и  организаций,  осуществляющих 

отдельные виды банковских операций; 

  Кассовые  операции:  прием  и  выдача  наличных  денег,  включая  их  размен,  обмен,  пересчет, 

сортировку, упаковку и хранение; 

  Переводные операции: выполнение поручений физических и юридических лиц по платежам и 

переводам денег; 

  Учетные  операции:  учет  (дисконт)  векселей  и  иных  долговых  обязательств  физических  и 

юридических лиц; 

  Банковские заемные операции: предоставление кредитов на условиях платности, срочности и 

возвратности; 

  Организация обменных операций с иностранной валютой; 

  Инкассация банкнот, монет и ценностей; 

  Прием на инкассо платежных документов (за исключением векселей) 

  Открытие (выставление) и подтверждение аккредитива и исполнение обязательств по нему; 

  Выдача банковских гарантий, предусматривающих исполнение в денежной форме;  

  Выдача банковских поручительств и иных обязательств за третьих лиц, предусматривающих 

исполнение в денежной форме;  



Иных операций в национальной и иностранной валюте: 

  Операции  с  векселями:  принятие  векселей  на  инкассо,  предоставление  услуг  по  оплате 

векселя  плательщиком,  а  также  оплата  домицилированных  векселей,  акцепт  векселей  в 

порядке посредничества; 

  Осуществление лизинговой деятельности; 

  Выпуск собственных ценных бумаг (за исключением акций) 

  Факторинговые  операции:  приобретение  прав  требования  платежа  с  покупателя  товаров 

(работ, услуг) с принятием риска неплатежа; 



 

                      



                     Проспект второй облигационной программы 

                      

 

                      

 

  Форфейтинговые  операции  (форфетирование):  оплата  долгового  обязательства  покупателя 



товаров (работ, услуг) путем покупки векселя без оборота на продавца;  

  Доверительные операции: управление деньгами по поручению и в интересах доверителя; 

  Сейфовые  операции:  услуги  по  хранению  ценных  бумаг,  выпущенных  в  документарной 

форме, документов и ценностей клиентов, включая сдачу в аренду сейфовых ящиков, шкафов 

и помещений; 

Деятельность на рынке ценных бумаг: 

  Брокерская  и  дилерская  деятельность  на  рынке  ценных  бумаг  с  правом  введения  счетов 

клиентов в качестве номинального держателя.  

 

После  замены  28.10.2014  года  на  Лицензию  №1.2.15/193  (выданную  Национальным  Банком 



Республики  Казахстан),  включены  дополнительные  виды операций  в  национальной  и  иностранной 

валюте: 


  Покупку, прием в залог, учет, хранение и продажа аффинированных драгоценных металлов 

(золота, серебра, платины, металлов платиновой группы) в слитках, монет из драгоценных 

металлов; 

  По  доверительным  операциям  –  управление  правами  требования  по  ипотечным  займам  и 

аффинированными драгоценными металлами в интересах и по поручению доверителя. 

7-1.Статус финансового агентства АО «Нурбанк» не присвоен. 

 

8. Сведения о наличии рейтингов, присвоенных эмитенту или выпущенным им ценным 

бумагам  международными  рейтинговыми  агентствами  и  (или)  рейтинговыми  агентствами 

Республики Казахстан. 

   

STANDARD & POOR’S (Рейтинг АО «Нурбанк» - кредитный рейтинг) 

Название 

Текущие рейтинги 

Кредитный рейтинг: 

В/ Stable /B; kzBВ + 

 

Международное  рейтинговое  агентство  Standard  &  Poor's  подтвердило  долгосрочный  и 



краткосрочный  кредитные  рейтинги  АО  "Нурбанк"  на  уровне  «В/В»,  и  рейтинг  по  национальной 

шкале на уровне «kzBB+». Прогноз – Стабильный. 

Рейтинги  выпущенным  ценным  бумагам  присвоены  Банку  в  2014  году  и  содержат  прогноз 

стабильности. 



Рейтинг долговых ценных бумаг АО «Нурбанк» 

Текущие рейтинги 

Облигации АО «Нурбанк» НИН - KZPC2Y10B426 (NRBNb5) 

Standard & Poor's: ССС+ (по глобальной 

шкале), kzBB- (по национальной 

шкале) 

Облигации АО «Нурбанк» НИН - KZPC3Y07B420 (NRBNb6) 



Standard & Poor's: B, kzBB+ 

Облигации АО «Нурбанк» НИН - KZ2C0Y06D727 (NRBNb9) 

Standard & Poor's: B, kzBB+  

Облигации АО «Нурбанк» НИН - KZ2C0Y10D737 

(NRBNb10) 

Standard & Poor's: B, kzBB+ 

 


 

                      



                     Проспект второй облигационной программы 

                      

 

                      

 

9.  Наименования,  даты  регистрации,  места  нахождения  и  почтовые  адреса  всех 

филиалов и представительств эмитента. 

№ 

п/п 

Наименование 

филиала 

Дата 

пере/регистра

ции 

Населенный пункт 

Адрес 

1.    Представительство г. 

Москва 

16.02.2004 



Россия, 107031 г. 

Москва 


ул. Большая Дмитровка, дом. 32 стр.9 

2.    филиал в г. Актау 

08.02.2005 

466200, 


Мангистауская 

область, г. Актау 

4 мкр., «Здание общественных 

организаций» 

3.    филиал в г. Актобе 

15.02.2005 

г. Актобе 

ул. Оспанова, 59 

4.    филиал в г. Алматы 

12.10.2007 

г. Алматы 

ул. Желтоксан, 173 

5.    филиал в г. Астана 

29.03.2005 

г. Астана 

пр. Богенбай батыра, 47 

6.    Филиал в г. Атырау 

31.01.2005 

г. Атырау 

ул. Сейфуллина, 5 

7.    филиал в г. Караганда 

25.02.2005 

г. Караганда 

ул.Гоголя, 51/6 

8.    Филиал г. Кокшетау 

05.05.2006 

г. Кокшетау 

ул. М. Ауэзова, 149 

9.    Филиал в г. Костанай 

28/01/2005 

г. Костанай 

ул. Победы, 70б 

10.   филиал в г. Павлодар 

21.01.2005 

г. Павлодар 

ул. Кутузова, 26 

11.   Филиал г. 

Петропавловск 

 

25.05.2005 



г. Петропавловск 

ул. К. Сутюшева, 43 

12.   Филиал г. Семей 

 

12.09.2008 



г. Семей 

ул. Найманбаева, 187 

13.   Филиал г. Талдыкорган 

02.11.2010 

г. Талдыкорган 

ул. Кабанбай батыра,26 

14.   Филиал г. Тараз 

 

04.02.2005 



г. Тараз 

Айтеке би, 17 

15.   Филиал г. Уральск 

 

02.03.2005 



г.Уральск 

ул. М.Ихсанова, 54 

16.   филиал в г.Усть-

Каменогорск 

19.03.2005 

г.Усть-Каменогорск 

ул. Казахстан, 64/1 

17.   филиал в г. Шымкент 

01.02.2005 

г.Шымкент 

ул. Аскарова, 41Б 

 

10.  Полное  официальное  наименование  аудиторских  организаций,  осуществлявших 

(осуществляющих)  аудит  финансовой  отчетности  эмитента  за  последние  три  завершенных 

финансовых  года  с  указанием  их  принадлежности  к  соответствующим  коллегиям 

(ассоциациям, палатам). 

  Аудит 2011-2012 г.г. 



Наименование 

ТОО «Эрнст энд Янг» 

 

Сведения о лицензии 

Государственная лицензия на занятие аудиторской деятельностью № 0000003 от 

15.07.05г. 


 

                      



                     Проспект второй облигационной программы 

                      

 

                      

 

 

Принадлежность к 



соответствующим 

коллегиям 

(ассоциациям, палатам) 

В Совете иностранных инвесторов при Президенте Республики Казахстан 

«Эрнст энд Янг» является: 

•  Членом правления Ассоциации «Казахстанский совет иностранных 

инвесторов» 

•  Сопредседателем рабочей группы по вопросам повышения инвестиционного 

имиджа Республики Казахстан 

•  Сопредседателем рабочей группы по налогообложению 

•  Участником рабочей группы по вопросам текущей деятельности 

иностранных инвесторов 

•  Участником рабочей группы по вопросам законодательства.  

Профессиональные ассоциации: 

•  Палата аудиторов РК, член совета директоров 

•  Ассоциация налогоплательщиков Казахстана 

•  Международный налоговый и инвести-ционный центр, член совета 

директоров. 

Деловые ассоциации:  

•  Американская торговая палата в Казахстане, член совета директоров; 

казначей 

•  Британо-Казахское общество 

•  Канадская деловая ассоциация, председатель совета директоров 

•  Клуб германской экономики.  



Отраслевые ассоциации:  

•  Ассоциация финансистов Казахстана 

•  Ассоциация Казахстан Петролеум.  

«Эрнст энд Янг» является партнером Торгово-промышленной палаты 

Республики Казахстан. 

 

 

 

Источник: сайт http://www.ey.com/mwg-internal/de5fs23hu73ds/progress?id=fqLGRdj+ye 

 

Аудит 2013 г. 



Наименование 

ТОО «КПМГ Аудит» 

 

Сведения о лицензии 

Государственная лицензия на занятие аудиторской деятельностью № 0000021 

от 06.12.06г. 

 

Принадлежность к 



соответствующим 

коллегиям (ассоциациям, 

палатам) 

 

ПАО "Палата Аудиторов Республики Казахстан";  



 

Европейская Бизнес Ассоциация в Казахстане;  

 

Американская Торговая Палата в Казахстане;  



 

Ассоциация финансистов Казахстана;  

 

Ассоциация Казахстан Петролеум(KPA);  



 

Ассоциация KAZENERGY; 

 

Союз бухгалтеров и бухгалтерских организаций Казахстана 



 

Алматинская Палата оценщиков 

 

Ассоциация Налогоплательщиков Казахстана 



 

Палата налоговых консультантов Республики Казахстан  

 

Источник: сайт http://www.kpmg.com/KZ/ru/about/AboutKPMG/MembershipInBusinessAssociations/Pages/default.aspx 

Полное  официальное  наименование  консультантов  по  юридическим  и  финансовым 

вопросам,  с  которыми  заключались  договоры  на  оказание  соответствующих  услуг  в  течение 

трех  лет,  предшествующих  представлению  проспекта  в  уполномоченный  орган,  с  указанием 

их принадлежности к соответствующим коллегиям (ассоциациям, палатам). 

Эмитентом заключено рамочное соглашение на оказание финансовых услуг, в том числе консалтинг, 

с АО «MONEY EXPERTS” от 07.10.2010 года.  

АО  «MONEY  EXPERTS”  является  членом  Ассоциации  финансистов,  Палаты  предпринимателей, 

членом АО «Казахстанская фондовая биржа». 


 

                      



                     Проспект второй облигационной программы 

                      

 

                      

 

В  случае  если  имело  место  расторжение  договора  с  вышеуказанными  лицами, 

необходимо  представить  информацию  о  причине  расторжения  договора  с  указанием 

информации кем из сторон оно было инициировано. 

Расторжения договора  не было. 



11. Дата принятия эмитентом кодекса корпоративного управления. 

Кодекс корпоративного управления АО  «Нурбанк» в новой редакции  утвержден Общим собранием 

акционеров АО «Нурбанк» 29 апреля 2014 года. 

 

II.  ОРГАНЫ УПРАВЛЕНИЯ ЭМИТЕНТА  

12. Структура органов управления эмитента. 

Согласно устава органами Банка являются: 

1.  Высший орган – Общее собрание акционеров; 

2.  Орган управления – Совет директоров; 

3.  Исполнительный орган – Правление. 

Компетенция органов управления эмитента: 

К исключительной компетенции Общего собрания акционеров относятся следующие вопросы: 

1) внесение изменений и дополнений в Устав Банка или утверждение его в новой редакции; 

2) утверждение кодекса корпоративного управления, а также изменений и дополнений в него; 

3) добровольная реорганизация или ликвидация Банка; 

4)  принятие  решения  об  увеличении  количества  объявленных  акций  Банка  или  изменении  вида 

неразмещенных объявленных акций Банка; 

5) определение условий и порядка конвертирования ценных бумаг Банка, а также их изменение; 

6) определение количественного состава, срока полномочий Совета директоров Банка, избрание его 

членов и досрочное прекращение их полномочий, а также определение размера и условий выплаты 

вознаграждений членам Совета директоров; 

7) определение аудиторской организации, осуществляющей аудит Банка; 

8) утверждение годовой финансовой отчетности; 

9) утверждение порядка распределения чистого дохода Банка за отчетный финансовый год, принятие 

решения о выплате дивидендов по простым акциям и утверждение размера дивиденда в расчете на 

одну простую акцию Банка; 

10) принятие решения о невыплате дивидендов по простым и привилегированным акциям Банка при 

наступлении случаев, предусмотренных действующим законодательством РК; 

11) принятие решения о добровольном делистинге акций общества; 

12) принятие решения об участии Банка в создании или деятельности иных юридических лиц путем 

передачи  части  или  нескольких  частей  активов,  в  сумме  составляющих  двадцать  пять  и  более 

процентов от всех принадлежащих Банку активов; 


 

                      



                     Проспект второй облигационной программы 

                      

 

                      

 

13)  определение  формы  извещения  Банком  акционеров  о  созыве  Общего  собрания  акционеров  и 



принятие решения о размещении такой информации в средствах массовой информации; 

14) принятие решения о добровольном делистинге акций Банка; 

15)  утверждение  изменений  в  методику  (утверждение  методики,  если  она  не  была  утверждена 

учредительным  собранием)  определения  стоимости  акций  при  их  выкупе  Банком  в  соответствии  с 

Законом Республики Казахстан «Об акционерных обществах»; 

16) утверждение повестки дня Общего собрания акционеров; 

17) определение количественного состава и срока полномочий счетной комиссии, избрание ее членов 

и досрочное прекращение их полномочий; 

18) определение порядка предоставления акционерам информации о деятельности Банка, в том числе 

определение средства массовой информации;  

19) иные вопросы, принятие решений по которым отнесено законодательными актами и Уставом к 

исключительной компетенции Общего собрания акционеров. 



 

К  исключительной  компетенции  Совета  директоров  Банка  относятся  следующие 

вопросы:  

1) определение приоритетных направлений деятельности Банка; 

2) принятие решения о созыве годового и внеочередного Общего собраний акционеров; 

3)  принятие  решения  о  размещении  (реализации),  в  том  числе  о  количестве  размещаемых 

(реализуемых)  акций  в  пределах  количества  объявленных  акций,  способе  и  цене  их  размещения 

(реализации); 

4)  принятие  решения  о  выкупе  Банком  размещенных  акций  или  других  ценных  бумаг  и  цене  их 

выкупа; 


5) предварительное утверждение годовой финансовой отчетности Банка; 

6) определение условий выпуска облигаций и производных ценных бумаг Банка; 

7)  определение  количественного  состава,  срока  полномочий  Правления  Банка,  избрание  его 

руководителя и членов, а также досрочное прекращение их полномочий; 

8)  определение  размеров  должностных  окладов  и  условий  оплаты  труда  и  премирования 

руководителя и членов Правления Банка; 

9)  определение  размера  оплаты  услуг  аудиторской  организации,  а  также  оценщика  по  оценке 

рыночной  стоимости  имущества,  переданного  в  оплату  акций  Банка  либо  являющегося  предметом 

крупной сделки; 

10)  определение  количественного  состава,  срока  полномочий  службы  внутреннего  аудита, 

назначение его руководителя и членов, а также досрочное прекращение их полномочий, определение 

порядка  работы  службы  внутреннего  аудита,  размера  и  условий  оплаты  труда  и  премирования 

работников службы внутреннего аудита; 


 

                      



                     Проспект второй облигационной программы 

                      

 

                      

 

11) назначение, определение срока полномочий Корпоративного секретаря, досрочное прекращение 



его  полномочий,  а  также  определение  размера  должностного  оклада  и  условий  вознаграждения 

Корпоративного секретаря; 

12)  утверждение  документов,  регулирующих  внутреннюю  деятельность  Банка  (за  исключением 

документов, принимаемых Правлением Банка в целях организации деятельности Банка), в том числе 

внутреннего  документа,  устанавливающего  условия  и  порядок  проведения  аукционов  и  подписки 

ценных бумаг Банка; 

13)  принятие  решений  о  создании  и  закрытии  филиалов  и  представительств  Банка  и  утверждение 

положений о них; 

14)  принятие  решения  о  приобретении  Банком  десяти  и  более  процентов  акций  (долей  участия  в 

уставном капитале) других юридических лиц; 

15)  принятие  решений  по  вопросам  деятельности,  относящимся  к  компетенции  общего  собрания 

акционеров  (участников)  юридического  лица,  десять  и  более  процентов  акций  (долей  участия  в 

уставном капитале) которого принадлежит Банку; 

16)  увеличение  обязательств  Банка  на  величину,  составляющую  десять  и  более  процентов  размера 

его собственного капитала; 

17) выбор регистратора Банка в случае расторжения договора с прежним регистратором Банка; 

18)  определение  информации  о  Банке  или  его  деятельности,  составляющей  служебную, 

коммерческую или иную охраняемую законом тайну; 

19)  принятие  решения  о  заключении  крупных  сделок  и  сделок,  в  совершении  которых  Банком 

имеется заинтересованность; 

20)  принятие  решений  по  вопросам  безопасности  Банка,  включая  определение  политики 

безопасности Банка, а также принятие решений по деятельности подразделения безопасности Банка 

в соответствии с внутренним документом Банка;  

21)  иные  вопросы,  предусмотренные  законодательством  Республики  Казахстан  и  Уставом,  не 

относящиеся к исключительной компетенции Общего собрания акционеров. 

 

13. Члены Совета директоров. 

ФИО, год 

рождения члена 

Совета 

директоров 

Должности, занимаемые членами 

Совета директоров общества за 

последние 3 года и в настоящее 

 время, в хронологическом 

порядке, в том числе по 

совместительству и даты 

вступления их в должности. 

Участие члена 

совета 

директоров 

(наблюдательног

о совета) 

эмитента в его 

уставном 

капитале 

(акции/доли)  

Участие члена совета 

директоров 

(наблюдательного совета) 

эмитента в дочерних и 

зависимых организациях 

эмитента с указанием 

долей участия 

Ержанова 

Раушан 

Зейнуллаевна 



15.04.1960 г. 

09.06.2010 г. – по настоящее время 

Председатель совета директоров АО 

«Нурбанк» 

08.06.2010 г. – 09.06.2010 г. - Член 

Совета Директоров АО «Нурбанк» 

05.09.2008 г. - 08.06.2010 г. - 

нет 


нет 

10 

 

                      



                     Проспект второй облигационной программы 

                      

 

                      

 

Независимый директор АО 



«Нурбанк». 

29.04.2005 г. - по настоящее время 

АО СК «Виктория» Председатель 

Правления. 

Креймер 

Эдуард  


10.09.1949 г. 

 

01.06.2007 г. - по настоящее время 



Компания «KSP Steel» Директор 

08.06.2010 - по настоящее время - 

Член Совета Директоров АО 

«Нурбанк» 

нет 

нет 


Фролов 

Александр 

Леонидович 

(независимый 

директор) 

17.10.1958 г. 

01.07.1998-05.04.2010гг. - 

Заместитель начальника управления 

по оперативной работе. Департамент 

внутренних дел г. Алматы. 

06.09.2010 г. – по настоящее время – 

Независимый директор - Член 

Совета Директоров АО «Нурбанк». 

нет 


нет 

 

Изменений  в составе совета директоров (наблюдательного совета) в течение предыдущих двух лет 



не было. 

 

13-1. Комитеты Совета Директоров 

Банк  создал  эффективную  систему  корпоративного  управления  и  контроля  за  финансово-

экономической  деятельностью  в  качестве  защиты  прав  и  законных  интересов  акционеров.  При 

Совете  Директоров  функционирует  три  комитета:  Комитет  по  стратегическому  планированию, 

Комитет  по  внутреннему  аудиту  и  Комитет  по  социальным  вопросам,  вопросам  кадров  и 

вознаграждений. 

 

Комитет по внутреннему аудиту 

 

Совет  Директоров  назначает  членов  Комитета  по  аудиту,  который  выполняет  следующие 

обязанности: 

1)  разработка  и  предоставление  рекомендаций  Совету  директоров    в  области  финансово-

хозяйственной  деятельности  Банка  (в  том  числе,  в  части  полноты  и  достоверности  финансовой 

отчетности);  

2)  разработка  и  предоставление  рекомендаций  Совету  директоров  в  части  надежности  и 

эффективности  системы  внутреннего  контроля  и  управления  рисками  Банка,  а  также  системы 

корпоративного управления;  

3)  предоставление  рекомендаций  Совету  директоров,  с  последующим  представлением  их  Советом 

Директоров  на  утверждение  Общим  собранием  акционеров:  по  вопросам  избрания  либо 

повторного  избрания  или  прекращения  взаимоотношений  с  внешним  аудитором  и  одобрения 

размера вознаграждения и условий привлечения внешнего аудитора;  

4) обеспечение мониторинга исполнения внешним аудитором Банка взятых на себя обязательств;  

5) обеспечение разработки политики по привлечению внешнего аудитора;  

6) представление сведений и рекомендаций Совету директоров в рамках компетенции Комитета по 

аудиту с определением вопросов, в отношении которых Комитет по внутреннему аудиту считает 

необходимым принятие определенных мер или улучшений, а также представление рекомендаций 

по пошаговому исполнению внесенных рекомендаций.  

 

 


11 

 

                      



                     Проспект второй облигационной программы 

                      

 

                      

 

Комитет по внутреннему аудиту 

ФИО члена комитетов  

Дата  

рождения 

Дата вступления в комитет 

Фролов Александр Леонидович 

17.10.1958 г. р. 

28.12.2012 г.  

Орынбетова Ардак Касымовна  

 26.11.1977 г.р. 

28.03.2013 г. 

Зулеева Асия Махамбетовна  

13.06.1973 г.р. 

10.10.2013 г. 

 

Комитет по стратегическому планированию 

К основным обязанностям Комитета относится: 

1)  предварительное  рассмотрение  стратегических  целей  (стратегии  развития)  Банка,  внесения 

изменений и дополнений, а также их периодический пересмотр;  

2)  рассмотрение результатов мониторинга изменений в экономической, конкурентной и нормативно 

правовой  среде  для  определения  их  влияния  на  существующую  стратегию  развития  Банка, 

дочерних и ассоциированных организаций Банка и обеспечение пересмотра/переоценки стратегии 

развития с учетом этих изменений;  

3)  регулярное,  рассмотрение  хода  выполнения  мероприятий  по  реализации  стратегии  развития 

Банка,  и  предоставление  отчета  Совету  директоров  с  оценкой  эффективности  мероприятий  по 

реализации стратегии развития и рекомендациями для достижения поставленных целей;  

4) анализ и предоставление рекомендаций Совету директоров по выработке стратегических решений, 

касающихся  определения  приоритетных  направлений  деятельности  (развития)  Банка  и  оценке 

следования утвержденным приоритетным направлениям развития Банка;  

5) анализ и предоставление рекомендаций Совет Директоров по выработке стратегических решений, 

касающихся  повышения  эффективности  деятельности  Банка  в  среднесрочной  и  долгосрочной 

перспективе;  

6)  предварительное  рассмотрение  и  одобрение  планов  мероприятий  по  реализации  стратегии 

развития Банка;  

7)  предварительное  рассмотрение  документов,  выносимых  на  рассмотрение  Совета  директоров 

Банка,  содержащих  информацию  о  ходе  исполнения  стратегии  развития,  достижении  целевых 

значений стратегических ключевых показателей деятельности. 

 

Комитет стратегического планирования 

ФИО члена комитетов  

Дата  

рождения 

Дата вступления в комитет 

Фролов Александр Леонидович 

17.10.1958 г. р. 

06.11.2012 г.  

Жаканбаев Ришат Сельмарович  

19.08.1964 г.р. 

06.11.2012 г. 

Строева Галия Галиевна  

05.02.1973 г.р. 

06.11.2012 г. 

Турмагамбетов Кайрат Жумабекович  

15.06.1960 г.р. 

10.10.2013 г.  

 

Комитет по социальным вопросам, вопросам кадров и вознаграждений 

Комитет  создан  для  повышения  эффективности  кадровой  политики  и  политики  мотивации  Банка. 

Комитет по вопросам кадров, вознаграждению и социальным вопросам, осуществляет:  

1)  выработку  и  внесение  рекомендаций  Совету  директоров  по  вопросу  о  реализации  кадровой 

политики  и  политики  мотивации  в  отношении  членов  Правления,  руководителя  и  работников 

Службы  внутреннего  аудита,  руководителя  и  работников  Службы  комплаенс,  Корпоративного 

секретаря Банка, а также иных подразделений, подотчетных Совету Директоров;  

2)  внесение  рекомендаций  Совету  директоров  по  вопросу  о  назначении  лиц  на  должности, 

назначение которых входит в компетенцию Совета директоров;  

4)  внесение  рекомендаций  Совету  директоров  по  вопросу  уровня  вознаграждения  для  членов 

Правления и членов Совета директоров.  

5)  внесение  рекомендаций  Совету  директоров  по  социальным  вопросам  в  отношении  работников 

Банка. 

 


12 

 

                      



                     Проспект второй облигационной программы 

                      

 

                      

 

Комитет по социальным вопросам, вопросам кадров и вознаграждений 

ФИО члена комитетов  

Дата  

рождения 

Дата вступления в комитет 

Фролов Александр Леонидович  

17.10.1958 г. р. 

06.11.2012 г.  

Мугадами Минура Мухамедовна  

13.04.1976 г.р. 

06.11.2012 г. 

Алмабекова Анар Отанбековна  

20.04.1972 г.р. 

06.11.2012 г. 

Кожахметова Алия Кенесбаевна  

12.03.1967 г.р. 

10.10.2013 г.  

 

 



 13-2. Служба внутреннего аудита и Служба комплаенс контроля. 

В данном пункте необходимо указать фамилию, имя, при наличии - отчество и год рождения руководителя службы 

внутреннего аудита общества и дату вступления его в должность. 

 

Название  



ФИО члена комитетов 

Дата 

рождения 

Дата вступления в 

должность 

Служба внутреннего 

аудита 

Татаркова Ирина 



Ивановна 

19.11.1968 

06.10.2011 

Служба комплаенс 

контроля 

Мугадами Минура 

Мухаммедовна 

13.04.1976 

17.08.2009 

 

14. Исполнительный орган эмитента - Правление. 



  К  компетенции  Правления  относятся  все  вопросы  обеспечения  деятельности  Банка,  не 

относящиеся  к  исключительной  компетенции  Общего  собрания  акционеров,  Совета  директоров, 

других  органов  и  должностных  лиц  Банка,  определенные  действующим  законодательством  РК, 

настоящим Уставом или внутренними документами Банка, принятыми Общим собранием акционеров 

и\или Советом директоров Банка, в том числе: 

1)  разработка  и  представление  в  Совет  директоров  приоритетных  направлений,  перспективных 

планов  и  основных  программ  развития  деятельности  Банка,  в  том  числе  годового  бюджета  и 

инвестиционных  программ  Банка,  подготовка  отчетов  об  их  выполнении,  а  также  разработка  и 

утверждение текущих планов деятельности Банка; 

 

2)  организация  перспективных,  текущих  планов  и  программ  Банка,  реализацией  инвестиционных, 



финансовых и иных проектов Банка; 

 

3) реализация принятых Общим собранием акционеров и Советом директоров решений; 



 

4) принятие внутренних документов в целях организации деятельности Банка. 



 

ФИО, год 

рождения члена 

исполнительного 

органа эмитента 

Занимаемые должности в настоящее время и за последние три 

года, в том числе по совместительству и даты вступления в 

должности 

Участие лица, 

осуществляющего функции 

единоличного 

исполнительного органа 

эмитента, либо каждого из 

членов коллегиального 

исполнительного органа 

эмитента в оплаченном 

уставном капитале 

эмитента и организациях, с 

указанием долей участия  

Орынбаев Кантар 

Бекаралович 

25.01.1971 г.  

 

20.03.2013  г.  –  по  настоящее  время  -  АО  «Нурбанк», 



Председатель Правления. 

18.11.2011 г. – 19.03.2013 г. – Председатель Правления АО «НПФ 

нет 


13 

 

                      



                     Проспект второй облигационной программы 

                      

 

                      

 

«Атамекен»



24.08.2011  г.  –  31.10.2011  г.  –  Заместитель  Председателя 

Правления АО «НПФ Народного Банка Казахстана». 

01.03.2010 г. – 23.08.2011 г. – Первый Заместитель Председателя 

Правления АО «НПФ Народного Банка Казахстана».  

Полномочия: 

Организация 

выполнения 

решений 


общего 

собрания  акционеров  и  совета  директоров,  действие  без 

доверенности  от  имени  банка  в  отношениях  с  третьими  лицами, 

выдача  доверенности  на  право  представления  банка  в  его 

отношениях  с  третьими  лицами,  распределение  обязанностей,  а 

также  сферы  полномочий  и  ответственности  между  членами 

исполнительного  органа  банка,  осуществление  иных  функций, 

определенных  уставом  банка  и  решениями  общего  собрания 

акционеров  и  совета  директоров,  курирование  деятельности 

Аппарата 

Председателя 

Правления, 

Департамента 

бухгалтерского  учета  и  отчетности,  Департамента  рисков, 

Управления по работе с персоналом. 

 

Турмагамбетов 



Кайрат 

Жумабекович 

15.06.1960 г. 

 

01.10.2013  г.  -  по  настоящее  время  –  Заместитель  Председателя 



Правления – член Правления АО «Нурбанк». 

20.08.2013 г. - по настоящее время – член Совета директоров АО 

«ДО АО «Нурбанк» «Money Experts». 

01.10.2013 г. - по настоящее время – член Совета директоров АО 

«ДО АО «Нурбанк» НПФ «Атамекен». 

29.06.2011  г.  –  30.09.2013  г.  –  Начальник  Управления 

Казначейства. 

03.05.2010  г.  –  28.06.2011  г.  –  Председатель  Совета  директоров 

ТОО «Finance Consulting E&K». 

25.05.2009  г.  –  26.04.2010  г.  –  Председатель  Правления  АО 

«Smart Group». 

Полномочия: 

курирование 

деятельности 

Управления 

Казначейства, 

Главного 

операционного 

департамента, 

Управления платежных карточек. 

 

нет 


Ахметов Сакен 

Кадирович 

08.05.1963 г.

 

 



13.12.2011  г.  –  по  настоящее  время  -  Заместитель  Председателя 

Правления – член Правления АО «Нурбанк». 

14.10.2011  г.  –  12.12.2011  г.  -  Заместитель  Председателя 

Правления – исполняющий обязанности Председателя Правления 

АО «Нурбанк». 

05.01.2011 г.-13.10.2011 г. - Заместитель Председателя Правления 

– член Правления АО «Нурбанк». 

15.09.2010  г.  -  04.01.2011  г.  -  Управляющий  директор  АО 

«Нурбанк».  

07.07.2010  г.-14.09.2010  г.  –  Советник  Председателя  Правления 

АО «Нурбанк». 

01.07.2009 г. -10.01.2010 г. - Начальник Управления казначейства 

АО «АлЭС». 

08.01.2008 г.-30.06.2009 г. - Директор Департамента казначейства 

АО «АлЭС». 

Полномочия:  курирование  работы  управляющего  директора 

Касенова  К.М.,  курирование  работы  управляющего  директора 

Салдановой  Д.М.,  Департамента  малого  и  среднего  бизнеса, 

Департамента  по  работе  с  корпорациями,  Отдела  торгового 

финансирования. 

 

нет 


Жаканбаев Ришат 

Сельмарович 

19.08.1964 г. 

 

13.02.2012 г. - по настоящее время - Финансовый директор - член 



Правления АО «Нурбанк». 

14.06.2012  -  19.08.2013  член  Наблюдательного  совета  ТОО  «ДО 

АО «Нурбанк» Лизинговая компания «Нурлизинг» 

нет 


14 

 

                      



                     Проспект второй облигационной программы 

                      

 

                      

 

13.12.2011  г.  –  10.02.2012  г.  -  Финансовый  директор  - 



исполняющий 

обязанности 

Председателя 

Правления 

АО 

«Нурбанк». 



05.01.2011  г.  –  12.12.2011  г.  -  Финансовый  директор  -  член 

Правления АО «Нурбанк». 

07.07.2010 г. - 04.01.2011 г. - Главный бухгалтер АО «Нурбанк» 

07.05.2007  г.  -  30.04.2010  г.  -  Директор  Департамента 

бухгалтерского  учета  и  отчетности  -  Главный  бухгалтер  АО 

«Альянс Банк». 

Полномочия: 

курирование 

деятельности 

Департамента 

информационных 

систем, 


Департамента 

поддержки 

инфраструктуры,  Департамента  проектов  и  автоматизации 

процессов,  Управления  бюджетирования  и  контроллинга, 

Управления 

кредитного 

администрирования, 

Управления 

капиталом, 

Управления 

финансовых 

институтов, 

Представительства  АО  «Нурбанк»  в  г.  Москва,  Дочерних 

организаций АО «Нурбанк». 

 

Мусатаева 



Гульнара Абаевна 

28.12.1967 г. 

 

23.05.2011  г.  –  по  настоящее  время  -  Управляющий  директор  – 



член Правления АО «Нурбанк». 

20.08.2013  г.  -  по  настоящее  время  –  член  Наблюдательного 

совета  ТОО  «ДО  АО  «Нурбанк»  Лизинговая  компания  «Нур 

Лизинг». 

20.08.2013 г. - по настоящее время – члена Совета директоров АО 

«ДО АО «Нурбанк» Страховая компания «Нурполис». 

13.06.2008  г.  –  18.05.2011  г.  –  Заместитель  директора 

департамента  защиты  прав  потребителей  финансовых  услуг 

Агентства  Республики  Казахстан  по  регулированию  и  надзору 

финансового рынка и финансовых организаций. 

15.02.2008  г.  –  13.06.2008  г.  –  Начальник  управления  правового 

обеспечения  регулирования  финансового  рынка,  Юридического 

Департамента 

Агентства 

Республики 

Казахстан 

по 

регулированию  и  надзору  финансового  рынка  и  финансовых 



организаций.  

Полномочия: 

курирование 

деятельности 

Юридического 

департамента,  Управления  залогового  обеспечения,  Управления 

претензионно-исковой  работы  и  контроля  над  исполнительным 

производством, Административно-хозяйственного управления. 

 

нет 


Телегина  

Ирина Игоревна 

29.01.1968 г. 

 

с  17.06.2014  г.  по  настоящее  время  –  Управляющий  директор  – 



член Правления АО «Нурбанк». 

с  18.10.2013  г.  по  16.06.2014  г.  -  Управляющий  директор  АО 

«Нурбанк». 

с 05.08.2013 г. по 17.10.2013 г. – Советник АО «Нурбанк». 

с  01.02.2013  г.  по  01.08.2013  г.  -  Заместитель  директора 

Юридического департамента АО «БТА Банк». 

с  12.12.2011  г.  по  31.01.2013  г.  –  Директор  Юридического 

департамента АО «БТА Банк». 

Полномочия: 

курирование 

деятельности 

Департамента 

проблемных  кредитов,  Контактного  центра,  ТОО  «Организация 

по управлению стрессовыми активами «NB». 

 

нет 


 

15.  Полномочия  исполнительного  органа  эмитента  не  переданы  другой  коммерческой 

организации (управляющей организации). 



 

 

 

15 

 

                      



                     Проспект второй облигационной программы 

                      

 

                      

 

16. Вознаграждение, выплачиваемое членам Совета директоров, членам  

исполнительного органа и другим руководящим лицам эмитента. 

ОРГАН 

Общая сумма вознаграждения и заработной платы, выплаченное 

членам Совета директоров, членам исполнительного органа и другим 

руководящим лицам эмитента, тенге 

 

за последние три месяца, 

предшествующие дате принятия 

решения о выпуске облигаций 

планируемый в течение 

последующих двенадцати месяцев, с 

даты принятия решения о выпуске 

облигаций  

Совет Директоров 

2 166 666,66 

86 400 000,00 

Правление 

27 481 085,42 

7 800 000,00 

Комитеты Совета 

Директоров 

10 547 377,38 

32 725 200,00 

 

17. Организационная структура эмитента 



1)  Структурные подразделения, филиалы и представительства эмитента 

АО «Нурбанк» состоит из головного Банка, 16 филиалов, 1 представительства. Филиалы Банка 

представлены практически во всех регионах Республики Казахстан, что позволяет качественно и 

своевременно предоставлять населению все виды банковских услуг. 



 

 

Схематичная организационная структура представлена  ниже. 

 

 

 



16 

 

                      



                     Проспект второй облигационной программы 

                      

 

                      

 

 


Проспект второй облигационной программы 

                      

 

                      

 

17

2)  общее количество работников эмитента, в том числе работников филиалов и 



представительств эмитента: 

Наименование 

Численность работников на 

01.10.2014г. 

Головной офис 

665 


Филиалы  

1659 


Представительство АО "Нурбанк" в г. Москве (РФ) 



Итого 



2 328 

  

3)  Сведения о руководителях структурных подразделений 



Руководство Банка 

Председатель Правления 

Орынбаев Кантар Бекаралович 

25.01.1971 

Заместитель Председателя 

Правления  

Турмагамбетов Кайрат Жумабекович 

15.06.1960 

Заместитель Председателя 

Правления  

Ахметов Сакен Кадирович 

08.05.1963 

Управляющий Директор – член 

Правления 

Телегина Ирина Игоревна 

29.01.1968 

Управляющий Директор – член 

Правления 

Мусатаева Гульнара Абаевна 

28.12.1967 

Финансовый директор – член 

Правления 

Жаканбаев Ришат Сельмарович 

19.08.1964 

Управляющий директор 

Шамиль Талгат Маратулы 

29.07.1973 

Управляющий директор 

Касенов Канат Маратович 

03.02.1969 

Управляющий директор 

Сарсенов Эльдар Рашитович 

04.11.1984 

Управляющий директор 

Ахметова Роза Бижановна 

31.03.1961 

Управляющий директор 

Салданова Дина Муратбаевна 

30.11.1971 

Исполнительный директор 

Кулбулатов Жанали Ережепович 

05.12.1980 

Главный бухгалтер Банка 

Филатова Альфия Исхаковна 

09.05.1962 

Руководители Структурных подразделений 

Главный операционный департамент  

И.о. Директора Департамента - Глебова 

Любовь Викторовна  

29.07.1969 

Департамент информационных 

систем 

Медетбеков Арсен Карлович 



07.12.1967 

Департамент малого и среднего 

бизнеса 

Жолдасова Акбота Абдикапаровна 

 23.02.1981 

Департамент по работе с 

корпорациями 

Иденов Ербол Асылбекович 

25.10.1977 

Департамент поддержки 

инфраструктуры 

Мухамеджанов Бауржан Кайрушевич 

26.11.1977 

Департамент проблемных кредитов 

Омаров Зангар Пиянаркулович 

11.08.1972 

Департамент проектов и 

автоматизации процессов 

Исин Мурад Бакыбаевич 

30.08.1978 

Департамент рисков 

Козыкеева Элиза Олжабаевна 

20.02.1972 

Департамент розничного бизнеса 

вакансия 

 

Департамент безопасности 



Шарахимбаев Аскар Жумалиевич 

24.12.1970 

Юридический департамент 

Кожахметова Алия Кенесбаевна 

12.03.1967 

Департамент учета 

административно-хозяйственной 

деятельности 

Журавлёва Светлана Владимировна 

12.04.1974 

Департамент учета банковских 

Ибраева Елена Салимовна 

28.10.1976 


Проспект второй облигационной программы 

                      

 

                      

 

18

операций 



 

 

Департамент финансовой и 



регуляторной отчетности 

Амирова Сауле 

20.04.1964 

Управление методологии 

бухгалтерского учета 

Бахтиярова Майя Жумашевна 

11.05.1969  

Управление налогового учета 

Сидашова Светлана Георгиевна 

09.09.1963  

Административно-хозяйственное 

управление 

Рысмендеев Дамир Тлеужанович 

23.10.1971 

Управление бюджетирования и 

контроллинга 

Строева Галия Галиевна 

05.02.1973 

Управление залогового обеспечения 

Таипов Камиль Каримжанович 

18.01.1981 

Управление казначейства 

И.о.  начальника Управления - Сейілхан 

Диляра Мұхтарқызы 

13.09.1983 

Управление капиталом 

Салкенова Тауила Казизовна 

03.01.1968 

Управление кредитного 

администрирования 

Анаркулова Зауре Канаевна 

27.05.1980 

Управление маркетинга 

Демидова Татьяна Андреевна 

19.11.1972 

Управление перспективных 

технологий 

Линник Анна Михайловна 

05.03.1987 

Управление платежных карточек 

Исмаилов Абзал Курмашевич 

20.06.1976 

Управление по работе с персоналом 

Алмабекова Анар Отанбековна 

20.04.1972 

Управление претензионно-исковой 

работы и контроля над 

исполнительным производством 

вакансия 

 

Управление рекламы и связей с 



общественностью 

вакансия 

 

Управление финансовых институтов 



Есжанов Ахжан Ахмадиевич  

01.06.1976 

Аппарат Председателя Правления 

И.о. руководителя АПП - Скакова 

Жайнагуль Сериковна 

24.12.1977 

Контактный центр 

Кутумова Гульжан Иманбековна 

15.05.1960 

Служба внутреннего аудита 

Татаркова Ирина Ивановна 

19.11.1968 

Служба комплаенс контроля 

Мугадами Минура Мухаммедовна 

13.04.1976 

Центр корпоративного развития 

персонала 

Меркимбаева Маншук Галымовна  

16.07.1983 

Отдел торгового финансирования 

Чагатаев Азамат Болатович 

28.08.1978 

Отдел филиальной сети 

Улумбекова Эльвира Ильдаровна 

24.01.1979 



  1   2   3   4   5   6   7   8


©emirb.org 2017
әкімшілігінің қараңыз

войти | регистрация
    Басты бет


загрузить материал