Казкоммерц news розничный выпуск



жүктеу 0.66 Mb.

бет6/7
Дата04.03.2017
өлшемі0.66 Mb.
түріИнтервью
1   2   3   4   5   6   7

т

О

п-ме

Н

ед

Ж

ерме

Н

 с

ұ

х

БА

т

43

КАЗКОММЕРЦ NEWS

Корпоративтiк журнал

42

Кантар-акпан 2014



№1–2 (122–123) 

Бірде шарықтап, бірде құлайды

2014 жыл әлемнің негізгі орталық банктерінің монетарлық 

саясатындағы келіспеушіліктен басталды

• АҚШ-тың Федералдық резервтік 

жүйесі 2013 жылдың соңында (QE) 

«сандық жеңілдету» бағдарламасын 

тоқтата бастады: (MBS) ипотекасымен 

қамсыздандырылған АҚШ-тың (Treas-

ury) мемлекеттік облигациялары 

мен құнды қағаздардың айсайынғы 

сатылымдарды 70 млрд. АҚШ 

долларына дейін 10 млрд. АҚШ 

долларына төмендеді.       

• ЕОБ (Еуропаның орталық банкі) әлі 

де монетарлық саясатты жеңілдету 

кезеңінде тұр.

• Жапонияның Банкі өз кезегінде 

жаңа ақшаларды шығару арқылы 

монетарлық қорды ұлғайтуға уәде 

беруде.  

• Ағылшын Банкі саясатты күшейтуде: 

жұмыссыздықтың дәрежесі, 7,1% 

дәрежесіне дейін түсіп кетіп, 7% 

дәрежесіне тікелей жетіп те қалды. 

Бұл жағдайда Банк есептік 

мөлшерлемені жоғарылатуды 

ойластыратын болады. 

Міне осы ретте, біз АҚШ 

доллары мен фунт стерлингтің 

еуро мен йенге қарсы, сондай-

ақ канаданың, австралияның 

доллары мен ресей рубліне қарсы 

нығайтуын күтеміз. 

АҚШ-тың ФРЖ QE саясатының 

тоқтатылуы әлемнің қор 

нарығында түзетулерге әкеліп, 

дамушы нарықтардан капиталдың 

жылыстауына, шикізат бағасына 

тиым салынады немесе 

төмендетуіне әкеліп соғады деп 

ойламыз. 

Осы жағдайда теңгенің АҚШ 

долларына бағамы 2014 жылдың 

соңына дейін 158–160 деңгейіне 

түседі. Қозғалыс серпіні көптеген 

жағдайларда рубльдің бағамына 

байланысты болмақ. 

Дәл қазіргі кезде ҚР Ұлттық Банкі 

(ҚР ҰБ) бағамның құбылмалылығын 

басуға әрекеттенуде. Біз, ҚР ҰБ 

ұстанымы сол қалпында қалып, 

экономикалық нарықтың жағдаяты 

мен Қазақстанның негізгі сауда 

серіктестерінің валюта бағамдарына 

байланысты ұлттық валютаның 

бағамын бақылауды одан әрі 

жалғастырады деп күтеміз. Ағымдағы 

дәреже (31.01. бойынша) — 155,20–

155,60. 

Валюталық БағаМдаРының 

БолжаМдаРы: 2014 жылдың 

БіРінші жаРты жылдығы

USD/KZT: болжамалы дәрежесі —  

154–157.

EUR/USD – болжамалы дәрежесі 

1,25 – 1,40. EUR/KZT арақатынасының 

өзгеруі EUR/USD және  USD/KZТ 

курсының өзгеруіне байланысты, 

болжамалы дәліз – 192-220.  

Еуро/доллар бағамының  1,40 мәнін 

жоғарылауы шамалы.   



XAU/USD

Біздің болжам бойынша, валюта 

дағдарысы алтынға да өз әсерін тигізбек 

және төмендемелі коррекциялық 

тренд өз жалғасын табады. Алайда, 

алтынның айтарлықтай коррекциялық 

төмендетілуінен металлдың бағасы 

өз позициясын қалпына келтіре 

алады. Құрал ретінде алтынның 

құбылмалылығы, оны ұзақ мерзімді 

стратегияда қолдануға болатынын 

болжайды. 

Қазіргі этапта алтынның бағасы баға 

ауқымының ең төменгі шегінде тұр. 

 Алтынның унциясы үшін берілетін 

болжамды баға дәлізі 1100-1400 доллар

2012 жылы жылдың басында 

алтын сатып алған инвесторлар 3,45% 

шамасында пайда алды. Бұл көрсеткіш 

ҚР-дағы коммерциялық банктегі 

депозиттердің мөлшерлемелерінен де аз.

Ал 2013 жылдың басында алтын 

сатып алған инвесторлар болса 20% 

жоғалтты.

Алтын тиындар мен кесек 

алтынды сатып алудың да 

мағынасы бар шығар, алайда 

капиталды ұзақмерзімге салуды 

көздеген дұрыс. Сонымен қатар, 

алтынды сақтау проблемалары мен 

сатып алған металлды сату кезіндегі 

бірқатар ұйымдастырушылық 

қиындықтардың барын ескерген 

жөн.  


деПозИттеРдің тИіМділігі

АҚШ доллары, еуро теңгеге қарсы.

Егер де, 2014 жылдың басынан 

депозит теңгемен орналастырылса 

депозиттің экономикалық тұрғыда 

тиімділігін есептеп шығуға болады. 

Есептеу үшін «Үздік» депозиті 

бойынша тиімді жылдық 

мөлшерлемелерді аламыз:

7,7 % — теңге

4,4 % — ақш доллары

3,6 % — еуро

Есептеу үшін алынған бағамдар: 

доллар/теңге  — 155,80; еуро/ 

теңге — 212,80.

АҚШ доллары/теңге пайыздық 

мөлшерлемелердің айырмашылығы 

3,3% құрайды, ал еуро/теңге —  

4,1 %.


Валютадағы депозиттен 

алынған пайда теңгемен алынған 

пайдамен теңестіру үшін доллар/

теңге бағамы 160,95-ке, ал еуро/

теңге — 221,55 дәрежесіне жету 

керек. 


2013 жылы теңге бағамының 

төмендеуі жылына 2,45% құрады, 

сол себепті ұлттық валютада 

салымдарын салған салымшылар 

максималды кірісті алғаны жөнінде 

естеріңізге сала кетейік. 

Валютаның теңге бағамына 

көптеген факторлар әсер етеді. 

Негізгі факторлардың бірі ҚР 

Ұлттық Банкінің саясаты болып 

келеді. Әрқашан өз позициясын 

ашық айтатын реттеушінің ресми 

мәлімдемелеріне, болжамдарына 

басты назар аударуға кеңес береміз. 

Жаңа депозиттік салым келісім-шартын жасау кезінде 

Қазкоммерцбанктің Қаржылық департаментінің 

көзқарасы бойынша.

егеР де, 

алтын әртараптандыру 

актив ретінде қаралмаса, онда келесі 

консервативтік сақтаудың депозиттік 

қоржын арақатынасын ұсынуға болады:

EUR – 25%

XAU – 35%

USD – 45%

KZT –  20%

EUR – 20%

USD – 35%

XAU – 25%

KZT –  35%

EUR – 15%

USD – 45%

XAU – 5%


консервативтік:

Алыпсатарлық:

Жоғарғы 

тәуекелділікті:

KZT  – 35%

EUR – 20%

USD – 45%



депозиттер қоржыны бойынша ұсынымдар 

(% салымдардың арақатынасы %)

 Сонымен қатар, біз депозиттердің 

мультивалюталық сақтаушы 

қоржынды пайдалануды ұсынамыз.



деПозИттеР қоРжынын

әРтаРаПтандыРу

Егер де ағымдағы актив қоржынын 

әртараптандырудың қажеттілігі болса, 

онда біз активтің 4 түрін ұсынар едік: 

доллар, теңге, еуро мен қолма-қолсыз 

алтын.  


Айта кетерлік бір жайт, қолма-

қолсыз алтын тек әртараптандыру 

актив ретінде ғана пайдалануға 

болады, өйткені қолма-қолсыз 

алтын депозиті бойынша 

проценттер есептелінбейді. 

Біз салымның тәуекелдік 

дәрежесіне байланысты 

валюталық акивтердің 3 

әртараптандырудың қоржынды 

ұсына аламыз. 

А

Қ

ш

А


45

КАЗКОММЕРЦ NEWS

Корпоративтiк журнал

44

Кантар-акпан 2014



№1–2 (122–123) 

Бақыттымыз бірге

Бүгінгі күні көбісі 

әмбебап заттарды 

қолданғысы 

келеді. Мәселен 

смартфондарды 

алайық. Әдеттегі 

мобильдік 

телефондарға 

қарағанда оны 

ғаламторға шығу 

құралы ретінде 

пайданалуға 

болады. Және 

принтерді де 

сканермен бірге 

1-дің ішiнде 3 

құрал ретінде 

пайдалану тиімді әр 

ыңғайлырақ. 

Өз клиенттеріне 

ыңғайлы болу үшін 

банктер серіктес 

компаниялармен 

бірігіп, жеңілдіктер, 

бонустар мен 

басқа да пайдасын 

беретін екі брендті 

әмбебап өнімдерді, 

кобрендингтік

1

 

карталарды  

шығара бастады. 

Басқа сөзбен 

айтқанда бұл 

дисконттық 

және банктік 

карталардың 

селбесуінен шыққан 

карта

қызметі әрқайсысы 900 теңгені 

құрайды. 

БіліМ алу үшін коБРендИнг

Қазкоммерцбанк пен Сүлеймен 

Демирел атындағы Университеттің 

кобрендингтік альянсы 

MasterCard-тан PayPass

2

 контактісіз 



технологиясымен жабдықталған 

бірегей студенттік чиптік «SDU 

сard» картасын шығарды. Аталмыш 

карта оның иесіне бірнеше 

артықшылықтарды береді (төмендегі 

кестені қараңыз). 



жеңілдіктеР үшін коБРендИнг

Казком инновациялық банк ретінде 





Банктік қосымшалардың беретін мүмкіндіктері

Ақпараттық қосымшалар беретін мүмкіндіктер

1

Кампус территориясында және сыртта тауарлар мен қызметтерді 



қолма-қол ақшасыз, сондай-ақ  PayPass технологиясы бойынша 

өтеуге


Картаны жатақханаға, кітапханаға және 

лабораторияға кіру үшін пайдалану

2

Банкоматтар арқылы қолма-қол ақшаны алу 



Картаны студенттік билет ретінде пайдалану

3

Homebank.kz  қаржы порталы арқылы балансты бақылап, барлық 



операцияларды басқару, қызметтерді төлеуге және т.б.

Университеттің есеп жүйесіне кіріп, сабақтардың 

мөлшері мен сабақтарға және емтиханға қатысу 

кестесін білуге болады 

4

Картаға қосымша құпия сөзін — 3D Secure/SecureCode қоюға. Ол 



ғаламтор жүйесінде сатып алуларды қауіпсіз әрі ыңғайлы етеді

Университеттің есеп жүйесіне кіріп, сабақ кестесін 

анықтауға болады

5

GO! бонустар — қосымша арқылы бағдарламаның 6 000 астам 



серіктестерінде әр тауарды сатып алғанда немесе әр қызметті 

өтегенде картадағы бонустық шотқа шынайы ақша түрінде 

соманың көлемінен 30% бонус ретінде қайтарылады  

Университеттің есеп жүйесіне кіріп, бухгалтерия 

алдындағы берешекті анықтауға болады

6

Картаны шәкіртақыны алу үшін қолдану



Университеттің есеп жүйесіне кіріп, GPA бағасын 

анықтауға болады

1

кобрендинг 

(ағылшынның co-

branding сөзінен шыққан), тікелей 

аудармасы — «брендтердің бірігуі».

2

PayPass

 — контактісіз төлемдерді 

қабылдау PayPass технологиясын 

қазақстандық нарықта электрондық 

коммерцияны және банкингті әлемнің 

жетекші технологияларын белсенді 

енгізуде. Сол себепті, кобрендингтік 

«пластикті» шығару бойынша банк 

серіктесі ретінде тез дамып келе 

жатқан дисконттық Chocolife.me 

сервисін таңдады. 

Бұл дуэт 2012 жылдың сәуірінен 

жемісті қызмет етіп келеді. Choco card 

кобрендингтік төлем картасымен 

сайтта сатып алуларды жасау 

ыңғайлы әрі оңай. Клиенттерге 

сауда мен сервис кәсіпорындарына 

көрсету үшін сертификаттарды 

басып шығарудың қажеті жоқ. Кейбір 

коммерсанттардың — Chocolife.

me серіктестері сертификаттардың 

өзін емес, тек нөмерін сұрағанына 

қарамастан, карта тиімсіз болмайды 

деп айтуға болмайды. Неге десеңіз, 

кейбір клиенттер нөмерді ұмытып, 

я болмаса нөмер жазылған қағазды 

және т.б. жоғалтып алуы мүмкін, ал 

картада барлық деректер жазылған. 

Оның үстіне Qiwi терминалын 

іздеп, комиссияны төлеудің қажеті 

жоқ. Бар болғаны Homebank, 

бөлімше кассасы немесе Cash-in 

банкоматтары арқылы жалақы 

немесе басқа да картадан аударма 

арқылы Choco card-ты толтыру 

қажет. Бұған қоса, бонустарды 

алу мен оларды қолдану, 

шетелдерде төлемдерді жүргізу 

мен қолма-қол ақшаны алу сынды 

артықшылықтарды қосуға болады. 

Өткен жылы банктің жеңілдікті 

сервистік альясына BeSmart-та қосылған 

болатын. Енді тұрақты клиенттер 

PayPass технологиясымен жабдықталған 

халықаралық төлем картасы болып 

табылатын BeSmart club card бонустық 

картасын ала алады. 

BeSmart картасының тез шығарылуы 

иесінің уақытын үнемдейді. BeSmart 

порталында сатып алуларды жасау 

өте ыңғайлы, өйткені купонды басып 

шығарудың қажеті жоқ, тек картаның 

өзін көрсетсе болғаны. Картаның 

артықшылығы картаның иелері 

карта арқылы BeSmart серіктестерінің 

жүйесінде жоғары бонустарды ала алады, 

әрі Қазақстан бойынша 6000 астам 

серіктесінің Go-бонустарын жинақтай 

алады. 

Сонымен қатар, BeSmart сайтында 



купондарды сатып алу кезінде 

бонустардың берілетіні айрықша көңіл 

аудартады. Міне, осы мүмкіндіктер және 

де әлем бойынша төлемге қабылданатын 

мүмкіндігі BeSmart картасын оны 

күнделікті пайдалануға болатын төлем 

құралына айналдырады. 

кобрендинг — клиент үшін екі 

брендтің пайдасы

қолданатын сауда-қызметтік 

кәсіпорындарында тауарлар 

мен қызметтерді жылдам 

өтеудің контактісіз төлемдерің 

инновациялық технологиясы. Бар 

болғаны картаны кассадағы немесе 

терминалдағы контактісіз есептегіш 

құралына жақындатса болғаны, 

тауар сатып алу төлемі бірден 

жүргізілетін болады.  

сатыП алу үшін коБРендИнг

Казкомның қоржынында екі сәтті іске 

асқан кобрендингтік жобалар бар — 

«Мега» СОО және «Апорт» СОК.

Казком алғашқы болып 

2008 жылдың қыркүйек айында 

клиенттеріне екі брендтің карталарын 

пайдалануды ұсынды. Ол кезде 

сауда ойын-сауық орталығының 

сатып алушылары үшін «Mega» СОО 

біріккен Mega Club клубтық бонустық 

картасы шыққан болатын. Міне, 

осы карта арқылы бүгінгі күні 20 

мыңнан астам адам тиімді сатып 

алулар жасайды. Оларға тауардың 

бір үлесі карталарына бонус ретінде 

қайтарылады. 

Бонустар — бұл картадағы 

қосымша ақшалар (1 бонус 1 теңгеге 

тең). Оларды серіктес-кәсіпорындарда 

Mega Club бағдарламасы аясында, 

сондай-ақ Go!Card бонустық 

бағдарлама арқылы қолдануға болады. 

Мега орталықтарында да сатып алулар 

үшін тиісті бонустарды алуға болады. 

Сонымен қатар, Mega Club — 

бұл бірден шығатын Visa Electron 

Instant Card атауы жоқ халықаралық 

мультивалюталық төлем картасы 

болып табылады. Оның иесі Visa 

Inc жүйесінің картасына қызмет 

көрсететін әлемнің кез-келген жерінде 

төлемдерді жүргізіп, қолма-қол 

ақшаны ала алады. Әрі Homebank.

kz қаржы порталы арқылы онымен 

Казкомның басқа да карталары 

сынды салық және коммуналдық 

қызметтерді, тиянақталған 

провайдерлер мен мобильдік телефон 

байланыстарының, кабельдік 

теледидардың шоттарын өтеуге 

болады. 


Сипаттамасы бойынша бірдей 

кобрендингтік карта 2011 жылдың 

жаз айында «Апорт» молл СОК 

шыққан болатын. Бұл карта да Mega 

club картасы сынды дәл сондай 

мүмкіндіктерге ие. 

 Бұл карталардың ең басты 

артықшылықтары сауда ойын-

сауық орталықтарында жоғарғы 

бонустарды алуы болып табылады. 

Бұл карталарды шығару мен жылдық 

Ж

А

ң

А

р

тп

А

л

А

р

Білім алу үшін кобрендинг


47

КАЗКОММЕРЦ NEWS

Корпоративтiк журнал

46

Кантар-акпан 2014



№1–2 (122–123) 

3D қорғанысы 

Ғаламтор арқылы тауарды сатып алу немесе қажетті қызметке тапсырыс 

беруді күні кеше ғана ғылыми қиял-ғажайып ретінде елестеткен едік. 

Бүгінгі күні ғаламтор жүйесі беретін бұл мүмкіндіктер арқылы біз оңай 

әрі тез арада мобильдік телефонымыздың балансын толтырып, тамаққа 

тапсырыс беріп, киноға билет, тұрмыстық техника мен киім-кешек  сатып 

ала аламыз. Алайда, осындай мүмкіндіктерді ұсынып отырған Интернеттің 

өзіндік қауіп-қатері де баршылық...

Карта арқылы 

Интернетте 

сатылымдар 

реквизиттердің 

көмегімен, яғни 

сол төлем картасында көрсетілген 

картаның 16-ы сандық нөмері, 

иесінің аты-жөні, қызмет ету мерзімі 

мен картаның екінші жағында 

орналасқан 3-сандық CVV немесе 

CVC коды арқылы орындалатыны 

баршаға белігілі. Картаның аталған 

деректерін құпиялылықта сақтай 

отырып, сіз өзіңіздің ақшаңызды 

жоғалтудан қорғайсыз. 



өзіңіздің деРектеРін көшіРіП 

алудан сақтанудың

4 қаРаПайыМ еРежесі:

1.

 Ешқашан үшінші бір тұлғаларға 

картаңызды беруші болмаңыз. 

Дүкендерде барлық операциялар тек 

сіздің көз алдыңызда жүргізілуі тиіс. 

2. 

Картаны бөтен адамдар 

деректерін көшіріп алатын жерлерде 

қалдырушы болмаңыз.



3. 

Төлем картаңыздың деректемелерін 

талап ететін электрондық хаттарға 

жауап беруші болмаңыз, тіпті банк 

атынан сұраса да. 

4.

 Өз компьютеріңізде өзекті қоры 

бар антивирусты орнатыңыз. 

Көптеген жағдайларда адамдар 

өз ақшаларын Интернетте жоғалтып 

жатады. Ол «friendly fraud» — достық 

және тұрмыстық алаяқтықтан, яғни 

карта иесінің сенімін пайдаланып, 

оның таныстарының, кейде жақын 

үш қаРаПайыМ еРеже сізді 

ФИшИнгтен сақтай алады: 

1. 

Бейтаныс сайттарда төлем 

операцияларын жүргізуге мүлдем 

болмайды; 



2. 

Төлем жүргізетін бетте мекен-жай 

тармағын анықтап оқыңыз; 

3. 

Картаңызда 3DSecure–ны немесе 

SecureCode орнатып алыңыз. 

3DSecure неМесе SecurecoDe 

дегеніМіз не?

2006 жылы Қазкоммерцбанк 

Қазақстанда алғаш рет өз клиенттеріне 

Интернетте карталарды қорғайтын бас 

қызметті ұсынды, Visa карталары  

үшін — 3Dsecure, ал MasterCard 

карталары үшін — SecureCode. 

қоРғаныс коды әдеттегі 

каРтаның Иесіне не БеРеді? 

1.

 Егер де ертеректе Интернетте 

сатып алуларды жасау үшін тек төлем 

картаңыздың реквизиттері ғана қажет 

болса, 3DSecure немесе SecureCode үшін 

бұл жеткіліксіз. Енді, PIN-код сынды 

есте сақтауды қажет ететін тағы бір 

құпия сөзін теру керек. Карта иесінінің 

жоқтығын пайдаланып, енді ешкімде 

картаның деректемелерін қолдана 

алмайды. 

2. 

Аталған технологияларды 

қолданатын интернет-дүкенге сенім 

артуға болады. Өйткені, Visa мен 

MasterCard олардың тізілімін жүргізіп 

тұрады.


3.

 Сонымен қатар, бұл технология дүкен 

иелерін де қорғайды, өйткені, олар 

картаның өз иесі екеніне көздері жетеді.

Аталған қызмет тегін көрсетіледі, 

оның үстіне оның бар болуы 

Интернетте бір реттік шектеуді 

арттырады. Қосымша әрекеттерсіз-

ақ сіз Интернетте жоғарғы сомаға 

сатылымдарды жүргізе аласыз. 



3DSecure неМесе SecurecoDe 

қалай оРнатуға Болады және ол 

қалай жұМыс жасайды?

3DSecure немесе SecureCode–ты 

картаға Homebank.kz қаржы порталы 

арқылы орнатуға болады. «Қаржы» 

К

Осы тәсіл арқылы айлакерлер 



тұтынушының алаңғасарлығын 

пайдаланып, оның өзінен деректерін 

алады. 

Фишингтің кең дамыған түрі — 



шынайы сайтты алдамшы сайтқа 

ауыстыруы. Картаның иесі веб-

сайтқа кіріп, төлем картасының 

деректерін, құпия кодтар, сөздерді 

енгізгеннен соң ғана алдамшы 

сайтты анықтайды. 

адамдардың картаны қолдануы. 

Алайда, кәсіби интернет алаяқтары 

карта иесінен деректемелерді алу 

үшін оның аңқаулығын пайдаланып, 

түрлі тәсілдерді ойлап табуда. 

Олардың бірі «фишинг» деп аталады. 

 

Фишинг 

(ағылшын fishing — балық 

аулау) — тұтынушының жеке 

деректерін ұрлауға бағытталған 

интернет-айласының бір түрі. 

бөлімінде әр төлем карталарының 

атауы жағында «3D» жазуы бар тетік 

орналасқан. Міне, осы тетікті басып, 

негізгі мәзірге түсуге болады. Онда 

тек сізге ғана белгілі болатын арнайы 

сәлемдесуді ұсынатын әрі төлем 

жүргізген сайын шығып тұратын 

(әрі сайттың шынайлығын растап 

тұратын) қарапайым алгоритiмде 

Қазақстандағы барлық 

Интернет-дүкендері 3DSecure 

немесе SecureCode технологиясын 

пайдаланды. Шетелдердегі 

сайттардың тек біразы ғана 

қолданады, алайда олардың саны 

да артып келеді. Және болашақта 

аталған технология қауіпсіздіктің 

бірегей стандарты болмақ. 

сізді Қазкоммерцбанктің арнайы 

сайтына жібереді. 

Ал банктің шынайы сайтына 

кіргеніңізді төмендегі әрекеттер 

көмектеседі: 

• банктің сайттағы беті осылай 

басталуы керек: 

https://cardsecure.

kkb.kz/;


• бетте міндетті түрде 3DSecure 

немесе SecureCode-ты қосқан 

кезде тек өзіңіз ойлап тапқан 

сәлемдесуіңіз шығады. 

қайта шығатын карталардың 

барлығына автоматты түрде 

орнатылады. 

 Ақпараттарды біз міндетті 

түрде хабарлаймыз, сол себепті 

банктің жаңалықтарын қарап, 

КазкоммерцNews журналын 

оқыңыз. 


Интернетте 3DSecure 

немесе SecureCode-ды арқылы 

қауіпсіз сатып алуларды 

жасаңыз. 

3DSecure немесе SecureCode-ты 

орнатуға болады. 

3DSecure немесе SecureCode–

ты жұмысы оңай әрі анық. Сіз 

Интернетте сатып алуды жүргізген 

кезде, бірегей құпия сөзін жазу үшін 

(мәселен банкоматтағы PIN-код) 



1   2   3   4   5   6   7


©emirb.org 2017
әкімшілігінің қараңыз

войти | регистрация
    Басты бет


загрузить материал